【保存版】NISAの年次点検チェックリスト｜年1回、何を見直せばいい？

「NISAは一度設定したら、あとは放っておいて大丈夫」——そう思っていませんか。でも、年に1回だけ立ち止まって見たいポイントがあります。大切なのは金額の大きさではなく、家計のお金と投資のお金が混ざっていないかどうかです。

まず結論からいきます。

NISAの年次点検でやることは、新しい商品を探すことではありません。いまの設定が、自分の家計に合っているかを見直すことです。下のチェックリストを上から順に見ていけば、それだけで点検になりますよ。

設定したのは去年で、そのままにしています。いったい何を見直せばいいんですか？

むずかしく考えなくて大丈夫です。下のリストを上から順に見て、いまの設定が家計に合っているかを確かめるだけでいいですよ。とくに「今年使う予定のお金」が投資に混ざっていないかが、いちばんのポイントです。

✅ 確認項目

年に1回、次の7つを上から見ていきましょう。ぜんぶにチェックが付けば、ひとまず点検は完了です。

チェックが付かない項目が見つかっても、あわてなくて大丈夫です。年に1回の点検は、まず気づくことが目的です。埋まらなかった項目は、次の見直しまでの宿題にしておきましょう。

このページは、NISA口座や投資額を年1回見直すための記入用チェックリストです。個別の金融商品の購入、売却、保有を助言するものではありません。

毎年おなじ時期に開くと、見直しが習慣になりますよ。年末や誕生月など、忘れにくいタイミングを「次回の見直し時期」に決めておきましょう。