せかいの投資入門

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投資を始める前に確認する順番

新NISAや投資信託を始める前に、商品名より先に家計、制度、リスク、広告表示を確認します。

最初の記事へ 詐欺・リスクを確認
生活費を分ける 近く使うお金と投資資金を混ぜない。
制度を読む NISAの枠、対象商品、税金を公式情報で見る。
リスクを先に見る 元本割れ、手数料、広告表示を先に確認する。

Start desk

商品比較の前に固定する条件

初心者向け記事で一番危ないのは、商品名だけを先に決めさせることです。 ここでは、家計、制度、商品、広告の順番を崩さないようにします。

家計

投資額より先に、使う予定のお金を外す

生活費、税金、教育費、住宅ローン返済を分けてから、続けられる積立額を決めます。

制度

NISA枠と対象商品を公式ページで確認する

つみたて投資枠と成長投資枠は、確認するリストも見るポイントも違います。

商品

名前ではなく、中身と費用を見る

S&P500、全世界株式、債券型、バランス型を、目論見書と続けやすさで比べます。

Order

最初に確認すること

商品比較へ行く前に、読者側の条件を固定します。

  1. 生活費と近い将来使うお金を、投資に回すお金から分ける。
  2. 毎月いくらなら無理なく続けられるかを決める。
  3. 新NISAの制度、税金、口座、対象商品を公式情報で確認する。
  4. 元本割れ、手数料、為替、流動性、広告表示を確認する。

Decision route

迷った時の戻り先

「次に何を見るか」が分からなくなったら、この順番に戻します。

口座の前 生活防衛資金、近く使うお金、積立上限を決める 制度の前 NISA枠、対象商品、税金、口座変更を確認する 商品の前 公式リスト、信託報酬、純資産、分配金、為替を確認する 申込の前 広告表示、リスク、無登録業者を確認する

Routes

入口

判断記事、チェックリスト、防御ページを行き来できる構造にします。

Glossary

用語

記事本文で迷いやすい言葉を、短く戻れるページとして置きます。

確認する公式情報

広告とリスク

本サイトは一般的な情報提供を目的とし、特定の金融商品や金融機関の申込を個別に勧誘するものではありません。